24h España.

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El Banco de España establece nuevos requisitos para fortalecer la solvencia de Ibercaja.

El Banco de España establece nuevos requisitos para fortalecer la solvencia de Ibercaja.

El Banco de España ha notificado a Ibercaja los requisitos mínimos de fondos propios y pasivos elegibles (MREL) establecidos por la Junta Única de Resolución (JUR).

Estos requisitos representan un "colchón anticrisis" que los bancos deben mantener para evitar el uso de fondos públicos en caso de problemas, asegurando que las pérdidas sean asumidas por los acreedores y accionistas.

Ibercaja debe mantener un mínimo del 19,31% de fondos propios y pasivos admisibles en términos de exposición total al riesgo a nivel consolidado, alcanzando el 21,81% incluyendo los colchones de capital actuales, según lo informado a la CNMV.

Además, a nivel consolidado, la entidad debe cumplir un requisito MREL del 5,21% en la ratio de apalancamiento.

Al cierre de marzo, Ibercaja superaba los umbrales exigidos, asegurando que los requerimientos estén en línea con su plan de financiación.

En esa fecha, Ibercaja Banco mostraba un 23,50% de fondos propios y pasivos admisibles en términos de exposición total al riesgo, por encima del 21,81% requerido, y un 9,26% en la exposición a la ratio de apalancamiento, superando el 5,21% solicitado por la JUR.